De beginstand
De beginstand is wat een beleggingsrekening op 1 januari had: de posities met hun kostprijs en boekwaarde, het geld bij de broker en de opgelopen rente. Zonder beginstand kan PlussoInzicht het resultaat van het jaar niet definitief bepalen.
Je hebt hem alleen nodig in het eerste jaar dat je kantoor een rekening verwerkt. Sluit je dat jaar af, dan is de eindstand meteen de beginstand van het jaar erna (zie Een jaar afsluiten).
Als de beginstand ontbreekt
Section titled “Als de beginstand ontbreekt”Zet je alleen de rapporten van het jaar zelf neer, dan staat het dossier op Beginstand ontbreekt. De cijfers zijn er al, maar de resultaten zijn Niet definitief. Ook een aflossing of verkoop van een stuk uit het jaar ervoor kan dan niet worden afgeboekt, want de boekwaarde ervan is onbekend.
Kies Naar de beginstand. Er zijn twee manieren.
Uit de rapporten van het jaar ervoor
Section titled “Uit de rapporten van het jaar ervoor”De beste weg. Zet de rapporten van het jaar ervoor neer met Rapporten kiezen, voor Saxo Bank het portefeuillerapport en het transactie- en saldorapport. De beginstand wordt eruit gelezen; je hoeft niets in te voeren.
Daarna wordt het dossier opnieuw gelezen. De beginstand is dan precies de eindstand van het jaar ervoor.
Je kunt de rapporten van het jaar ervoor ook meteen met die van het jaar zelf op het dossier zetten, of via de ontvangst laten binnenkomen: ze worden dan herkend als beginstand.
Zelf invullen
Section titled “Zelf invullen”Heb je geen rapporten van het jaar ervoor, maar wel de afsluitstaat van de klant? Vul de beginstand dan zelf in onder Of vul de beginstand zelf in.
- Per positie de ISIN, het Instrument, de Valuta, het Aantal of nominaal, de Kostprijs en de Boekwaarde, en het Regime: kostprijs of lager, of marktwaarde. Met Meer rijen komen er regels bij. Heb je de posities in Excel, gebruik dan Uit Excel plakken of Templatebestand kiezen.
- Begon de rekening zonder beleggingen, vink dan Deze rekening begon zonder beleggingen aan.
- Cash bij de broker en Opgelopen rente. Was er niets, vul dan 0,00 in.
- Bron van de cijfers, bijvoorbeeld “Afsluitstaat 2024 van de klant”.
- Onder Vergelijking met de afsluitstaat van de klant vul je in wat de afsluitstaat zegt. Een onderdeel zonder bedrag wordt niet vergeleken.
Kies Controleren. Je ziet per onderdeel het verschil met de afsluitstaat en of het Sluit aan.
Klopt het, kies dan Beginstand vastleggen. Met Concept bewaren bewaar je wat je hebt zonder het te gebruiken.
Een vastgelegde beginstand wordt meteen gebruikt voor de verwerking. Wijzig je hem later, dan wordt dat versie 2; versie 1 blijft gelden tot je de nieuwe vastlegt.